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PUNTA CANA.- Amado
Antonio Barahona, vicepresidente en Credicorpbank
en Panamá, manifestó que la situación política de un país es un punto
importante en el riesgo de una inversión.
Con relación al “Riesgo país”, el experto en análisis financiero expresó que cada
país, de acuerdo con sus condiciones económicas, sociales, políticas o incluso
naturales y geográficas, genera un nivel de riesgo específico para las
inversiones que se realizan en él.
“Este riesgo es específico de ese grupo de condiciones y se
lo conoce como “Riesgo País”, el cual es evaluado de acuerdo con el
conocimiento que cada inversionista tenga de dichas condiciones”.
Explicó que cualquier evaluación de
riesgo expresará el nivel de probabilidad de sufrir una pérdida, ante lo cual
existirá una mayor o menor necesidad de reducir o evitar las consecuencias de
dicha pérdida.
“Cuando el riesgo se refiere a un país, y quien lo mide es
una entidad que busca colocar su dinero allí, ya sea como inversión financiera
(préstamos) o productiva, dicha entidad buscará reconocer, a través de la
rentabilidad, el nivel de riesgo en ese país. Si la rentabilidad que espera
obtener al invertir no supera a la recompensa por asumir el riesgo de no poder
recuperar su inversión, entonces la entidad buscará otra alternativa para
invertir”, así lo expresó Amado Antonio
Barahona, en su intervención en la II Conferencia Internacional de Antilavado
de Dinero, celebrada recientemente en Punta Cana.
Enfatizó que el “Riesgo país”, va de la mano con la situación política del mismo.
También citó algunos factores a tomar en cuenta para evitarlo, los cuales son:
tomar en cuenta la materia penal del país; ver cómo funcionan sus leyes y su
sistema de Justicia, también investigar si el tipo de negocio que se quiere
implementar está regulado o no en el país.
En su ponencia, citó también el riesgo
operativo, el cual define como “el riesgo de pérdida debido a la inadecuación o
a fallos de los procesos, el personal y los sistemas internos o bien a causa de
acontecimientos externos. Esta definición incluye el riesgo legal, pero excluye
el riesgo estratégico y el de reputación, y que “de todos los riesgos este es
el más extendido, particularmente en operaciones complejas como es el tema de
Lavado de Dinero”.
Barahona, en su ponencia sobre las
estrategias para construir una matriz de riesgo transaccional, expuso las
pautas para controlar o mejorar un posible riesgo, entre estos están: la
supervisión y documentación de riesgos, conocer y catalogar los clientes
geográficamente, conocer toda la documentación de la empresa y
realizar un análisis de brecha para identificar proceso por proceso cuales son
los posibles riesgos.
También enfatizó en la importancia de
realizar una evaluación de riesgo antes de hacer una inversión, ya que
esta es la que expresará el nivel de probabilidad que tiene la empresa de
sufrir o no una pérdida.
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